以案说险(二十二期)|关于防范电信网络诈骗的风险提示

时间:2021-09-10 14:25:03来源:号外网 作者:号外点击:

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  近年来,电信网络诈骗案件一直处于高发多发的态势,严重危害人民群众财产安全。“反诈拒赌,安全支付”,在全社会形成防范电信网络诈骗的共识。

典 型 案 例

  2020年11月27日,马某接到一自称某贷款平台客服的陌生电话,对方以无需征信、无需抵押、快速放为由,诱骗马某添加客服QQ,并下载“某某E贷”APP。

  马某在该APP申请5万贷款额度后却无法提现,对方谎称马某银行卡号填写有误,导致账号被冻结,需要交纳解冻费才可提现,同时承诺解冻后交纳的解冻费会全额退还给马某。马某因急于贷款,遂按要求向对方转账5000元解冻费,却还是无法提现,对方又以验证还款能力、刷流水等理由,陆续要求马某多次向对方账户转账共计8万余元,后将马某拉黑。

案例分析

  本案是典型的网络诈骗案件,相关人员以非法手段骗取目标人员的信任,继而实施经济诈骗的犯罪行为,该犯罪的典型作案手法为:

第一步:骗子会以“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等幌子,吸引你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。

第二步:让你以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用。

第三步:当骗子收到你转的钱,便会关闭诈骗APP或网站,并将你拉黑。

风 险 提 示

  办理贷款一定要到正规的金融机构办理,正规贷款在放款之前不收取任何费用!

  任何网络贷款,凡是在放款之前,以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转账刷流水、验证还款能力的,都是诈骗。

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